Στο σκαμνί η Eurobank

Πρώτη φορά στην Ελλάδα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα κατηγορείται για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα, με αγωγή που κατέθεσε εναντίον της δικηγόρος-σύνδικος υπό πτώχευση εταιρείας. Υποστηρίζει πως, ενώ η τράπεζα είχε ειδοποιηθεί να εκτελέσει δικαστική απόφαση, «παγώνοντας» τους λογαριασμούς ενός εκ των ιδιοκτητών της επιχείρησης, εκείνη τον διευκόλυνε να υφαρπάξει δεσμευμένες καταθέσεις περίπου 3 εκατ. ευρώ, αντί να ενημερώσει τις αρμόδιες αρχές για τις ύποπτες συναλλαγές του πελάτη της!

Η υπόθεση ξεκινά το 2010 από τις οικονομικές διαφορές μεταξύ των συνεταίρων μιας οικογενειακής επιχείρησης στη Θέρμη Θεσσαλονίκης. Τότε, οι ορκωτοί λογιστές που πραγματοποίησαν διαχειριστικό έλεγχο διαπίστωσαν υπεξαίρεση και «μαύρη τρύπα» περίπου 6 εκατ. ευρώ από τον επί σειρά ετών μέτοχο και διευθύνοντα σύμβουλο. Εκείνος, μαζί με άλλα πρόσωπα της οικογένειάς του, φέρονται ότι προσπάθησαν να... εξαφανίσουν μεγάλα χρηματικά ποσά μέσω της Eurobank.

«Μοναδικός στόχος ήταν ο προσωπικός μη νόμιμος πλουτισμός του (και των μελών της οικογένειάς του) σε βάρος της εταιρείας και των υπολοίπων μετόχων», αναφέρει χαρακτηριστικά η σύνδικος-δικηγόρος. Μάλιστα, η υπόθεση πήρε τον δρόμο της ποινικής Δικαιοσύνης και το 2014 εκδόθηκε παραπεμπτικό βούλευμα του Συμβουλίου Πλημμελειοδικών Θεσσαλονίκης, στο οποίο -μεταξύ άλλων- αναφέρεται:

«Από το σύνολο των εγγράφων-κινήσεων όλων των τραπεζικών λογαριασμών, ατομικών ή κοινών, που τηρούσαν ή τηρούν οι κατηγορούμενοι προέκυψε πέραν πάσης αμφιβολίας ότι... τούτοι προέβησαν σε αλλεπάλληλες ενέργειες-κινήσεις αυτών, διακινώντας, μεταξύ άλλων, και τεράστια χρηματικά ποσά, τα οποία αποθήκευσαν-κατέθεσαν σε λογαριασμούς στους οποίους δεν ήταν δικαιούχος ο πρώτος εξ αυτών ή άνοιξαν κατά τον κρίσιμο χρόνο με δικαιούχους τον δεύτερο κατηγορούμενο και τρίτα πρόσωπα, με σκοπό να εξαφανίσουν “τα ίχνη” των χρημάτων αυτών, να συγκαλύψουν την παράνομη προέλευσή τους, να τα αποκρύψουν και εν τέλει να τα ιδιοποιηθούν, μολονότι δεν τους ανήκαν, αφού ήταν προϊόν είτε απάτης, είτε πλαστογραφίας, είτε υπεξαίρεσης».

Και σε άλλο σημείο του ίδιου δικαστικού βουλεύματος επισημαίνεται: «Το συνολικό ποσό που συγκέντρωσαν στον νεοανοιχθέντα λογαριασμό της Eurobank ανερχόταν την 30.09.2010 σε αυτό των 3.045.906,17 ευρώ, τούτο δε μετά βεβαιότητος αποτελεί μέρος του συνολικά υπεξαιρεθέντος ποσού των έξι και πλέον εκατομμυρίων ευρώ. Οι κατηγορούμενοι, δηλαδή, δρώντας με τακτική και άριστα οργανωμένο σχέδιο, φρόντισαν να “κλείσουν” τους προσωπικούς τους κοινούς λογαριασμούς, να ανοίξουν και να κλείσουν ταυτόχρονα νέους, να ανοίξουν εν τέλει νέο λογαριασμό (στον οποίο θα αποθήκευαν όλα τα κεφάλαια)».

Τραπεζική ευθύνη

Ενώ όμως συνέβαιναν όλα αυτά και πριν ξεκινήσουν οι μετακινήσεις κεφαλαίων από λογαριασμό σε λογαριασμό, η Eurobank είχε ειδοποιηθεί να «παγώσει» τις καταθέσεις του κατηγορούμενου πρώην διαχειριστή της εταιρείας σε εκτέλεση δικαστικής απόφασης ασφαλιστικών μέτρων του Πρωτοδικείου Θεσσαλονίκης. Αντί γι’ αυτό, αντιθέτως, φέρεται ότι διευκόλυνε το «ξέπλυμα» των εκατομμυρίων, προχωρώντας εντός μόλις μίας ημέρας σε «σπάσιμο» προθεσμιακού λογαριασμού, μεταφορά κεφαλαίων σε νέο και στη συνέχεια κλείσιμο του δεύτερου λογαριασμού για τη μεταφορά των χρημάτων σε τρίτο που άνοιξε την ίδια ημέρα επίσης! Εν τέλει 2,9 εκατ. ευρώ μετατράπηκαν σε ομόλογο άγνωστης ταυτότητας, όπως αναφέρει η σύνδικος, και περίπου 150 χιλιάδες ευρώ «σηκώθηκαν» σε μετρητά.

Σύμφωνα με τα όσα αναφέρονται στην αγωγή, η δικηγόρος-σύνδικος πτώχευσης της εταιρείας κατηγορεί τη Eurobank ότι «παραβίασε ευθέως τις υποχρεώσεις της, όπως αυτές ορίζονται στον Ν. 3691/2008 και εξειδικεύθηκαν περαιτέρω στην με αριθμό 285/9.7.2009 συνεδρίαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τραπέζης της Ελλάδος». Ητοι:

● Καθίσταται σαφές ότι ο λογαριασμός της αποτέλεσε το «χωνευτήρι», άλλως το μέσο του «ξεπλύματος» μεγάλου μέρους των υπεξαιρεθέντων χρημάτων.

● Νομιμοποίηση εσόδων από τις εγκληματικές δραστηριότητες αποτελούν η μεταβίβαση περιουσίας εν γνώσει του γεγονότος ότι προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες [...] με σκοπό την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της παράνομης προέλευσής της ή την παροχή συνδρομής σε οποιονδήποτε εμπλέκεται στις δραστηριότητες αυτές, προκειμένου να αποφύγει τις έννομες συνέπειες των πράξεών του.

● Στις υποχρεώσεις της ήταν η εξέταση με ιδιαίτερη προσοχή κάθε συναλλαγής ή δραστηριότητας, η οποία από τη φύση της ή από τα στοιχεία που αφορούν το πρόσωπο ή την ιδιότητα του συναλλασσομένου μπορεί να συνδεθεί με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Στις συναλλαγές αυτές περιλαμβάνονται ιδίως οι πολύπλοκες ή ασυνήθιστα μεγάλες συναλλαγές και όλα τα ασυνήθιστα είδη συναλλαγών που πραγματοποιούνται χωρίς προφανή οικονομικό ή σαφή νόμιμο λόγο.

● Οφείλει μάλιστα να θεωρήσει ύποπτες τις συναλλαγές και να ενεργήσει κατά νόμο, όταν πραγματοποιούνται αλλεπάλληλες μεταφορές κεφαλαίων, χωρίς προφανή σκοπό, που ενδέχεται να υποδηλώνουν παρεμπόδιση της ανίχνευσης των τελικών δικαιούχων. Ή όταν λογαριασμοί κλείνουν μέσα σε πολύ μικρό χρονικό διάστημα από τότε που ανοίχτηκαν. Ή ακόμη όταν φυσικό ή νομικό πρόσωπο επιλέγει να κλείσει τους λογαριασμούς του λόγω αρνητικής δημοσιότητας. Κι επίσης όταν πραγματοποιούνται μεγάλου ύψους καταθέσεις και αναλήψεις μετρητών που δεν δικαιολογούνται από το οικονομικό- συναλλακτικό προφίλ του πελάτη.

Η αγωγή, που βεβαίως στρέφεται εκτός της τράπεζας και εις βάρος των κατόχων των λογαριασμών, έχει προσδιοριστεί να συζητηθεί τον Οκτώβριο του 2015 με στόχο την επιστροφή των τριών εκατομμυρίων ευρώ νομιμοτόκως, συν 300 χιλιάδες ευρώ για ηθική βλάβη που υπέστη η υπό πτώχευση εταιρεία.

Τι απαντά η τράπεζα

Η «Εφ.Συν.» απευθύνθηκε για την υπόθεση αυτή στη Eurobank, που απάντησε ως εξής: «Η Τράπεζα εφαρμόζει πλήρως τον νόμο για την καταπολέμηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, έχει θεσπίσει διαδικασίες και μηχανισμούς που επιβάλλονται από τον νόμο αλλά και από τον δικό της αξιακό κώδικα. Θα εξετάσει διεξοδικώς την υπόθεση προκειμένου να διαπιστώσει αν υπήρξαν παραβάσεις εκ μέρους των οργάνων της Τράπεζας».